Приказ Банка России от 09.01.2024 N ОД-2
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 9 января 2024 г. N ОД-2
ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ
В БАНКЕ РОССИИ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ МИКРОФИНАНСОВЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ, КРЕДИТНЫМИ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИМИ КООПЕРАТИВАМИ,
СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫМИ КРЕДИТНЫМИ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИМИ
КООПЕРАТИВАМИ, ЖИЛИЩНЫМИ НАКОПИТЕЛЬНЫМИ КООПЕРАТИВАМИ,
ЛОМБАРДАМИ, САМОРЕГУЛИРУЕМЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В СФЕРЕ
ФИНАНСОВОГО РЫНКА, ОБЪЕДИНЯЮЩИМИ МИКРОФИНАНСОВЫЕ
ОРГАНИЗАЦИИ, САМОРЕГУЛИРУЕМЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В СФЕРЕ
ФИНАНСОВОГО РЫНКА, ОБЪЕДИНЯЮЩИМИ КРЕДИТНЫЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ
КООПЕРАТИВЫ, САМОРЕГУЛИРУЕМЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В СФЕРЕ
ФИНАНСОВОГО РЫНКА, ОБЪЕДИНЯЮЩИМИ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЕ
КРЕДИТНЫЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ КООПЕРАТИВЫ, И ОБ ОТМЕНЕ
ОТДЕЛЬНЫХ ПРИКАЗОВ БАНКА РОССИИ
В целях реализации в Банке России функций контроля и надзора за соблюдением требований законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями (далее - МФО), кредитными потребительскими кооперативами (далее - КПК), сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами (далее - СКПК), жилищными накопительными кооперативами (далее - ЖНК), ломбардами, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими МФО, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими КПК, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими СКПК (далее при совместном упоминании - СРО), приказываю:
1. Департаменту небанковского кредитования (Кочетков И.А.) осуществлять в рамках своей компетенции контроль и надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации следующими организациями:
микрофинансовые компании;
микрокредитные компании (далее - МКК) с суммой задолженности по основному долгу по предоставленным займам, в том числе микрозаймам, в соответствии с данными отчетов о деятельности, представляемых в Банк России на последнюю и (или) предпоследнюю отчетную дату, 300 миллионов рублей или более, за исключением МКК, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование;
МКК, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование, с суммой задолженности по основному долгу по предоставленным займам, в том числе микрозаймам, в соответствии с данными отчетов о деятельности, представляемых в Банк России на последнюю и (или) предпоследнюю отчетную дату, 1 миллиард рублей или более;
КПК, число членов которых превышает 3000 физических и (или) юридических лиц, за исключением случаев, указанных в абзаце четвертом пункта 2 настоящего приказа;
КПК, число членов которых не превышает 3000 физических и (или) юридических лиц, с суммой активов в соответствии с данными отчетов о деятельности, представляемых в Банк России на последнюю и (или) предпоследнюю отчетную дату, 300 миллионов рублей или более, за исключением случаев, указанных в абзаце четвертом пункта 2 настоящего приказа;
КПК второго уровня, за исключением случаев, указанных в абзаце четвертом пункта 2 настоящего приказа;
СКПК, общее число членов и ассоциированных членов которых превышает 3000 физических лиц и (или) юридических лиц, за исключением случаев, указанных в абзаце четвертом пункта 2 настоящего приказа;
СКПК, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает 3000 физических лиц и (или) юридических лиц, с суммой активов в соответствии с данными отчетов о деятельности, представляемых в Банк России на последнюю и (или) предпоследнюю отчетную дату, 300 миллионов рублей или более, за исключением случаев, указанных в абзаце четвертом пункта 2 настоящего приказа;
ломбарды с суммой задолженности по основному долгу по предоставленным займам, определяемой на основании данных отчетов о деятельности, представляемых в Банк России на последнюю и (или) предпоследнюю отчетную дату, 500 миллионов рублей или более;
СРО.
2. Центру по надзору за микрофинансовыми институтами N 1 (г. Нижний Новгород) в составе Волго-Вятского ГУ Банка России и Центру по надзору за микрофинансовыми институтами N 2 (г. Екатеринбург) в составе Уральского ГУ Банка России на подведомственных им территориях согласно приложению к настоящему приказу осуществлять в рамках своей компетенции контроль и надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации за следующими организациями:
не указанными в пункте 1 настоящего приказа МКК, КПК, СКПК, ломбардами;
СКПК последующего уровня;
указанными в абзацах пятом - девятом пункта 1 настоящего приказа КПК, КПК второго уровня, СКПК с даты введения в отношении них наблюдения или принятия судом решения о признании несостоятельными (банкротами) либо о ликвидации.
3. Центру по надзору за микрофинансовыми институтами N 2 (г. Екатеринбург) в составе Уральского ГУ Банка России осуществлять контроль и надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации ЖНК.
4. Отменить:
приказ Банка России от 07.12.2020 N ОД-2019 "Об осуществлении в Банке России контроля и надзора за соблюдением требований законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами, ломбардами, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, и отмене приказа Банка России от 16.12.2019 N ОД-2886";
приказ Банка России от 13.11.2023 N ОД-1940 "О внесении изменений в приказ Банка России от 07.12.2020 N ОД-2019".
5. Департаменту по связям с общественностью (Рыклина М.В.) опубликовать настоящий приказ в "Вестнике Банка России", а также на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
6. Установить, что пункты 1 - 5 настоящего приказа действуют с 09.01.2024.
7. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя Председателя Банка России Габунию Ф.Г.
Председатель Банка России
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к приказу Банка России
"Об осуществлении в Банке России
контроля и надзора за соблюдением
требований законодательства
Российской Федерации микрофинансовыми
организациями, кредитными
потребительскими кооперативами,
сельскохозяйственными кредитными
потребительскими кооперативами,
жилищными накопительными
кооперативами, ломбардами,
саморегулируемыми организациями
в сфере финансового рынка,
объединяющими микрофинансовые
организации, саморегулируемыми
организациями в сфере финансового
рынка, объединяющими кредитные
потребительские кооперативы,
саморегулируемыми организациями
в сфере финансового рынка,
объединяющими сельскохозяйственные
кредитные потребительские
кооперативы, и об отмене отдельных
приказов Банка России"
ПЕРЕЧЕНЬ
ТЕРРИТОРИЙ, ПОДВЕДОМСТВЕННЫХ ЦЕНТРУ ПО НАДЗОРУ
ЗА МИКРОФИНАНСОВЫМИ ИНСТИТУТАМИ N 1 (Г. НИЖНИЙ НОВГОРОД)
И ЦЕНТРУ ПО НАДЗОРУ ЗА МИКРОФИНАНСОВЫМИ ИНСТИТУТАМИ N 2
(Г. ЕКАТЕРИНБУРГ) В РАМКАХ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ
МИКРОФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ЛОМБАРДАМИ, КРЕДИТНЫМИ
ПОТРЕБИТЕЛЬСКИМИ КООПЕРАТИВАМИ, СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫМИ
КРЕДИТНЫМИ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИМИ КООПЕРАТИВАМИ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
N п/п
Наименование центра по надзору
Наименования территорий, на которых осуществляет деятельность центр по надзору
1
Центр по надзору за микрофинансовыми институтами N 1 (г. Нижний Новгород)
Астраханская область
Белгородская область
Брянская область
Владимирская область
Волгоградская область
Воронежская область
город Байконур (Республика Казахстан)
город Москва
город Севастополь
Донецкая Народная Республика
Запорожская область
Ивановская область
Кабардино-Балкарская Республика
Калужская область
Карачаево-Черкесская Республика
Кировская область
Краснодарский край
Курская область
Липецкая область
Луганская Народная Республика
Московская область
Нижегородская область
Орловская область
Пензенская область
Республика Адыгея
Республика Дагестан
Республика Ингушетия
Республика Калмыкия
Республика Крым
Республика Марий Эл
Республика Мордовия
Республика Северная Осетия - Алания
Республика Татарстан (Татарстан)
Ростовская область
Рязанская область
Самарская область
Саратовская область
Смоленская область
Ставропольский край
Тамбовская область
Тульская область
Удмуртская Республика
Ульяновская область
Херсонская область
Чеченская Республика
Чувашская Республика - Чувашия
2
Центр по надзору за микрофинансовыми институтами N 2 (г. Екатеринбург)
Алтайский край
Амурская область
Архангельская область
Вологодская область
город Санкт-Петербург
Еврейская автономная область
Забайкальский край
Иркутская область
Калининградская область
Камчатский край
Кемеровская область - Кузбасс
Костромская область
Красноярский край
Курганская область
Ленинградская область
Магаданская область
Мурманская область
Ненецкий автономный округ
Новгородская область
Новосибирская область
Омская область
Оренбургская область
Пермский край
Приморский край
Псковская область
Республика Алтай
Республика Башкортостан
Республика Бурятия
Республика Карелия
Республика Коми
Республика Саха (Якутия)
Республика Тыва
Республика Хакасия
Сахалинская область
Свердловская область
Тверская область
Томская область
Тюменская область
Хабаровский край
Ханты-Мансийский автономный округ - Югра
Челябинская область
Чукотский автономный округ
Ямало-Ненецкий автономный округ
Ярославская область